pos機(jī)刷卡儲蓄卡被凍結(jié)

瀏覽：158 發(fā)布日期：2023-02-14 16:59:11 投稿人：小灰灰

pos機(jī)刷卡儲蓄卡被凍結(jié)

上面我們已經(jīng)講過，只所以會出現(xiàn)pos機(jī)的結(jié)算儲蓄卡，被風(fēng)控的情況，往往是觸碰了相關(guān)的監(jiān)管要求導(dǎo)致的。那么那些操作會導(dǎo)致結(jié)算儲蓄卡被限制呢，大概有以下幾種情況，大家可以看看。

1.平時儲蓄卡突然有多筆的資金到賬，到賬以后很快被轉(zhuǎn)走。

2.儲蓄卡突然交易筆數(shù)過多，交易金額比較大，與持卡人身份不匹配。

3.儲蓄卡平時不留余額，過渡性比較明顯。

4.不明的資金入賬，有時候也會導(dǎo)致儲蓄卡風(fēng)控。

5.儲蓄卡的交易時間不分工作日，休息日，甚至凌晨轉(zhuǎn)賬交易。

刷卡資金還是突然被凍結(jié)，主要是以下幾種情況：

1.誤傷：

系統(tǒng)監(jiān)控，肯定會出現(xiàn)誤傷情況，如果系統(tǒng)檢測到周圍網(wǎng)絡(luò)不安全或其他原因，突然抽風(fēng)凍結(jié)資金也是有的，這種情況只要提供相應(yīng)的交易信息，第三方支付公司經(jīng)過審核通過后，自然會接觸資金凍結(jié)。

2.商戶違規(guī)交易

一些商家為了賺錢，會會進(jìn)行資金體現(xiàn)交易，如果商家多次進(jìn)行大量的資金違規(guī)交易，很容易引起第三方風(fēng)控，風(fēng)控一但確認(rèn)資金交易有風(fēng)險，會暫扣資金，因此用戶無法快速收到資金，這種情況原本就是商家違規(guī)，只能等待商家處罰完畢。

3、用戶違規(guī)操作。

用戶在使用POS機(jī)進(jìn)行刷卡時的違規(guī)操作是最容易引起風(fēng)控的，比如多次輸入錯誤密碼，系統(tǒng)會判定是盜刷信用卡行為，多次使用POS機(jī)大額提現(xiàn)，系統(tǒng)會判定為信用卡套現(xiàn)。這種情況可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行解凍。