1、pos機(jī)幫人套現(xiàn)20萬(wàn)違法嗎

用pos機(jī)套現(xiàn)是違法的，但是小額套現(xiàn)的話，銀行一般不會(huì)追究法律責(zé)任，只會(huì)采取止付、凍結(jié)賬戶、降低信用卡額度等措施。
如果你進(jìn)行大額套現(xiàn)，對(duì)銀行造成了損失，銀行會(huì)把你告上法院。
最高人民檢察院發(fā)布的《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》中規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))進(jìn)行套現(xiàn)的，若情節(jié)嚴(yán)重，將處以非法經(jīng)營(yíng)罪。
2009年12月16日，最高人民法院和最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于防范信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，其中第7條規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，使用消費(fèi)終端機(jī)具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法225條的規(guī)定以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
哪些行為會(huì)被認(rèn)為是套現(xiàn)呢
1.用跳碼的POS機(jī)刷卡，跳到公益類商戶，發(fā)卡行賺不到了，最終會(huì)導(dǎo)致降額、封卡。
2.大額套現(xiàn)，經(jīng)常一次性刷爆信用卡。
3.經(jīng)常在非正常營(yíng)業(yè)時(shí)間刷卡，一般來(lái)說(shuō)，正常營(yíng)業(yè)時(shí)間為9:00-22:00。
4.經(jīng)常在同一商戶大額刷卡。
其實(shí)，銀行如果認(rèn)定你有套現(xiàn)行為，或者懷疑你有套現(xiàn)行為，在不損害銀行利益的前提下，對(duì)你采取的行動(dòng)是降額或者封卡，如果對(duì)銀行構(gòu)成了重大金融損失，會(huì)有相應(yīng)的法津法規(guī)來(lái)處理。
經(jīng)營(yíng)方式：
一是專門實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)行為。
二是在開(kāi)展正常的銷售經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的同時(shí)，實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)行為。
三是在改造的車輛上實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)行為。
商家收入 如果信用卡持卡人與商戶協(xié)商，用戶先刷卡，商戶返還現(xiàn)金給持卡人，同時(shí)商戶收取一定手續(xù)費(fèi)的方式進(jìn)行套現(xiàn)，就是通常說(shuō)的信用卡非法套現(xiàn)。而對(duì)于用POS機(jī)套現(xiàn)的商家來(lái)說(shuō)，通常會(huì)收取刷卡總額3%的手續(xù)費(fèi)。這其中1%是套現(xiàn)收費(fèi)，2%是代還款收費(fèi)。如果一年P(guān)OS機(jī)交易流水額累計(jì)達(dá)到1000萬(wàn)元，那么商家就可以坐擁30萬(wàn)元的收入。
POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國(guó)家金融秩序，對(duì)金融安全帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn)，也容易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定，更是違法的行為。
法律依據(jù)：
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》
第十二條　違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
實(shí)施前款行為，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金二十萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失十萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在五百萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金一百萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失五十萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。
持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

2、信用卡找人代還的步驟

信用卡找人代還其實(shí)很簡(jiǎn)單，一般代還人只需要知道信用卡卡號(hào)就可以，這時(shí)代還人會(huì)還上信用卡欠款。具體步驟：1、持卡人在賬單到期之前要找好代還的中介或者個(gè)人。

2、然后雙方協(xié)商好代還的手續(xù)費(fèi)，一般是代還金額的1%左右。

3、約定好手續(xù)費(fèi)后，代還機(jī)構(gòu)或者個(gè)人會(huì)幫你把信用卡賬單還清。

4、然后在通過(guò)對(duì)方提供的pos機(jī)刷出同樣的金額。

5、最后持卡人向代還人支付代還手續(xù)費(fèi)。

信用卡在還款的過(guò)程中不能出現(xiàn)逾期還款的情況，因?yàn)橛馄谶€款會(huì)產(chǎn)生罰息，時(shí)間越長(zhǎng)產(chǎn)生的罰息越多。在逾期還款后銀行會(huì)進(jìn)行催收，常見(jiàn)的催收方法就是撥打借款人電話，一直到持卡人歸還完所有的欠款。

其實(shí)，在信用卡不能按時(shí)還款時(shí)用戶可以使用分期還款或者最低還款額，這樣就可以降低月還款額度，不至于出現(xiàn)逾期還款的情況。使用分期還款時(shí)用戶可以根據(jù)自己的收入選擇不同的還款期數(shù)，后續(xù)可以提前還款。

為了避免信用卡使用后逾期還款，用戶在使用信用卡消費(fèi)時(shí)一定的要提前想好的自己的還款計(jì)劃，知道自己使用什么方面的收入歸還欠款。如果自己的收入比較少，這時(shí)要謹(jǐn)慎使用信用卡消費(fèi)，一般信用卡消費(fèi)額度不超過(guò)個(gè)人月收入的50%就可以按時(shí)歸還。

3、用poS機(jī)給他人多次還款取現(xiàn)有什么后果

1、看是在哪取現(xiàn)，如果是ATM，那是屬于正常交易，你擔(dān)心的就是他還不還的問(wèn)題
2、如果他是在POS機(jī)套現(xiàn)，那這就是非法的交易，按照金融詐騙定罪，這個(gè)不僅僅是還卡的問(wèn)題，那個(gè)人估計(jì)進(jìn)去就出不來(lái)了。
3、最嚴(yán)重的后果，那就是刷了你的信用卡，無(wú)法還錢，如果你也無(wú)法還錢，那么你的征信就完蛋了，雖然報(bào)警，但是需要很長(zhǎng)時(shí)間才能平復(fù)你的征信記錄，除非你有錢，他欠多少你還多少，那就木有問(wèn)題了

4、代還信用卡算不算違法?

信用卡代還犯法嗎？
信用卡代還款雖然解決了信用卡用戶的燃眉之急，但是也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。 加605167372 （信用卡專家）了解更多信用卡問(wèn)題，教你玩轉(zhuǎn)信用卡 信用卡代還款機(jī)構(gòu)代還款以后，在刷卡的時(shí)候沒(méi)有刷出代還的款項(xiàng)，就要求客戶用現(xiàn)金返還，當(dāng)然有風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的客戶及時(shí)籌措還是可以還上的，但是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力較差的用戶就要謹(jǐn)慎使用信用卡代還款服務(wù)，以防給自己帶來(lái)不便。 另外現(xiàn)在市場(chǎng)上有一些不法商販，假借信用卡代還款的知名，用低廉的服務(wù)價(jià)格吸引商戶到他們那邊進(jìn)行代還款或者刷卡，盜取信用卡資料信息，偽造信用卡進(jìn)行非法套現(xiàn)。所以在選擇機(jī)構(gòu)的時(shí)候要選擇正規(guī)讀物。 違法處罰 信用卡套現(xiàn)本質(zhì)特征就是通過(guò)欺騙方式將信用卡的授信額度轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金套取出來(lái)。套現(xiàn)商戶串通持卡人利用信用卡進(jìn)行虛假交易，實(shí)際上是對(duì)金融秩序的擾亂與侵犯。 此前，由于沒(méi)有明確法律依據(jù)，相關(guān)部門在打擊信用卡套現(xiàn)方面，只能對(duì)進(jìn)行套現(xiàn)的商戶進(jìn)行收回POS機(jī)具和停止交易等軟性處罰，一直缺乏有力手段，難以從源頭有效遏制套現(xiàn)行為的蔓延。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2009年，僅中國(guó)銀聯(lián)就協(xié)助確認(rèn)了近三萬(wàn)個(gè)套現(xiàn)案例，金額達(dá)數(shù)十億元。 《解釋》規(guī)定：“違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪處罰。”這個(gè)司法解釋的出臺(tái)填補(bǔ)了信用卡套現(xiàn)在法律條款領(lǐng)域的空白，同時(shí)也將對(duì)日益猖獗的信用卡套現(xiàn)行為給予重拳打擊。 《解釋》同時(shí)規(guī)定，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”，按照刑法相關(guān)規(guī)定，可以“處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金”。而對(duì)于“情節(jié)特別嚴(yán)重”的，可以 “處五年以上，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)”。
信用卡代還是否違法
讀者孫先生則認(rèn)為，如果發(fā)卡機(jī)構(gòu)能在發(fā)卡和發(fā)放POS機(jī)時(shí)把好關(guān)，對(duì)存在非法套現(xiàn)嫌疑的POS機(jī)商戶及時(shí)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)鼎題吊銷其使用資格，信用卡代還、套現(xiàn)等行為就能得到有效控制。
信用卡代刷代還是違法行為嗎？
不只是違法是犯罪，自己看看刑法196條信用卡詐騙罪和司法解釋。被抓到怎么判，關(guān)鍵看你刷卡的金額大小了。

你每月刷個(gè)10幾二十萬(wàn)的，估計(jì)也沒(méi)人抓你。每月都刷成百上千萬(wàn)就不好說(shuō)了。

幫人代還信用卡人跑了,沒(méi)收好處費(fèi)算不算違法
這個(gè) 你應(yīng)該咨詢一下律師 我不懂法律了的
代還信用卡違法嗎
需要代還。
代還代刷信用卡是違法還是違規(guī)？
是違規(guī)不過(guò)還上就可以了只要你不是惡意 的套現(xiàn)不還就可以
信用卡代還款是怎么樣的
信用卡代還款——探秘流程“拆東墻補(bǔ)西墻”　　在北京，從事代還信用卡業(yè)務(wù)的公司和個(gè)人也不在少數(shù)，不少公司還自建有標(biāo)榜代還款業(yè)務(wù)的網(wǎng)頁(yè)。記者日前也收到了一則關(guān)于代還款的廣告短信，按照上面提供的電話，記者致電了其負(fù)責(zé)人高先生，他在詢問(wèn)了記者諸如需要代還多少錢、有幾張信用卡、還有多少額度等問(wèn)題后，表示可以操作，手續(xù)費(fèi)為2%。不過(guò)對(duì)于具體的操作流程，他不愿多說(shuō)。　　在另一家同類公司的網(wǎng)頁(yè)上，記者看到了詳細(xì)的代還款流程。該網(wǎng)站負(fù)責(zé)人張小姐不避諱地告訴記者，操作上，是他們先替客戶在最遲還款日將欠款還上，然后客戶通過(guò)他們公司的POS機(jī)把這筆錢刷出來(lái)還給公司，從而通過(guò)虛擬交易完成還款，也就是老話說(shuō)的“拆東墻補(bǔ)西墻”，用銀行的錢幫你還債。　　這其中，費(fèi)用是代還款的最大賣點(diǎn)。一般來(lái)說(shuō)，代還1萬(wàn)元以下，手續(xù)費(fèi)為還款額的2%左右，這比最低還款支付的利息和信用卡取現(xiàn)成本要低。此外，不同還款金額、不同公司、不同情況收取的費(fèi)用也不一樣，基本上是金額越大、時(shí)間越長(zhǎng)，費(fèi)用越低，而對(duì)于長(zhǎng)期委托“養(yǎng)卡”的客戶，費(fèi)用則不超過(guò)1%。　　銀行信用資金潛在風(fēng)險(xiǎn)增大　　據(jù)一位從事代還款業(yè)務(wù)的人士稱，雖然絕大多數(shù)客戶的代還款數(shù)額都不高，他們收取的費(fèi)用也就只有幾百元，但是業(yè)務(wù)流程很快，業(yè)務(wù)量也不小，尤其“五一”、國(guó)慶、春節(jié)期間，每天幾萬(wàn)元的收入還是有的，而且他們很多客戶都是長(zhǎng)期客戶。　　而在這個(gè)灰色地帶中，銀行等發(fā)卡機(jī)構(gòu)就成了最吃虧的一方。本來(lái)，銀行和信用卡持卡人訂立契約——只要你講信用，那就先消費(fèi)，后付款；如果你不講信用，那就交罰款。現(xiàn)在，橫空出世的“代還款”表面上幫助了那些無(wú)法還款的人維持良好的信用記錄，但如果這些“偽”優(yōu)質(zhì)客戶再度與銀行發(fā)生其他信用關(guān)系，就等于銀行將更多額度授信給了無(wú)信者，潛在風(fēng)險(xiǎn)不斷增大。而從客戶的角度看，雖然短期內(nèi)可以依賴代還款公司幫自己維持良好的記錄，但如不及時(shí)還款，其資金鏈最終勢(shì)必?cái)嗔选！　€(gè)人信息泄露成最大隱患　　而據(jù)記者了解，目前還有一些裝有POS機(jī)的小商戶也在從事類似的代還款業(yè)務(wù)。對(duì)于這樣的生財(cái)之道，不少代還款公司稱，“我們就相當(dāng)于銀行的小額貸款，只是賺取一定的手續(xù)費(fèi)而已”。　　表面看來(lái)，信用卡代還款是互利雙贏，滿足彼此所需的一項(xiàng)交易，但在一些操作細(xì)節(jié)中卻凸顯出信息可能泄露等安全隱患。興業(yè)銀行信用卡中心一相關(guān)負(fù)責(zé)人就此表示，他不認(rèn)為這些代還款公司只想賺這種每次幾百、幾千元的“小錢”，內(nèi)部操作肯定還有貓膩，尤其是他們向持卡人索要身份證、銀行卡號(hào)、對(duì)賬單等資料，持卡人提供這些資料后，這些人很可能會(huì)利用這些核心信息到其他銀行冒領(lǐng)新卡，讓持卡人日后蒙受鉅額經(jīng)濟(jì)損失。　　與此同時(shí)，還有法律人士認(rèn)為，代還款屬于變相套現(xiàn)，很可能會(huì)涉嫌虛構(gòu)事實(shí)的貸款詐騙。雖然目前還沒(méi)有明確的法律規(guī)定認(rèn)定這是違法行為，但隨著信用卡套現(xiàn)打擊的層層深入，相信不久也將會(huì)被列入清查之列。去年12月15日，“兩院”聯(lián)合央行公布了《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，規(guī)定了情節(jié)嚴(yán)重的信用卡套現(xiàn)行為將以非法經(jīng)營(yíng)罪處罰。這個(gè)司法解釋填補(bǔ)了信用卡套現(xiàn)在法律條款領(lǐng)域的空白，也將對(duì)日益猖獗的信用卡套現(xiàn)行為給予重拳打擊。
信用卡通過(guò)第三方套現(xiàn)或代還是否違法
是的，屬于違法
你好，我的信用卡到期了沒(méi)錢還，請(qǐng)問(wèn)信用卡代還違法嗎
信用卡代還款不犯法，根據(jù)目前各大銀行的信用卡章程，信用卡的額度在客戶還款之后會(huì)第一時(shí)間恢復(fù)，也就是說(shuō)，只要客戶的卡是正常的。由我們替客戶代還進(jìn)信用卡里的錢就可以馬上刷出來(lái)。這樣不但有了還款記錄，還有一筆消費(fèi)記錄，再配上一些小額消費(fèi)，可以使你更快的提高你的信用額度。且可以永久享受免息期！
信用卡代還被本人封卡了算不算詐騙
自認(rèn)倒霉。你是違法經(jīng)營(yíng)。輕則罰款，重則坐牢

5、替別人代還信用卡犯法嗎

幫他人代還信用卡不犯法，不會(huì)被發(fā)卡的銀行起訴;持卡人的資金周轉(zhuǎn)困難不能按時(shí)歸還信用卡欠款的，可以找朋友或者家人代還信用卡中的欠款，這樣不會(huì)產(chǎn)生逾期利息，也不會(huì)影響持卡人的個(gè)人征信。
一、替別人代還信用卡犯法嗎
      代還信用卡不犯法，如果是在法律允許的范圍內(nèi)走正常程序代還信用卡不算犯罪。如果是幫別人代還信用卡，但是用違法的手段達(dá)到還貸的目的，這個(gè)就是犯罪的了，還需注意，在做事的時(shí)候，多關(guān)注關(guān)注國(guó)家的法規(guī)規(guī)定。
      給別人代還信用卡不構(gòu)成犯罪，這是一種合法的民事代償行為，因?yàn)榇诉€信用卡是由當(dāng)事人共同協(xié)商的民事法律行為，并不是屬于詐騙的行為，所以一般不會(huì)構(gòu)成犯罪。如果實(shí)施信用卡詐騙活動(dòng)的，就會(huì)構(gòu)成犯罪，被法院判刑。
      但代還信用卡具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)槌挚ㄈ丝偣残枰Ц兜睦⒑褪掷m(xù)費(fèi)會(huì)更多，尤其是部分信用卡代還平臺(tái)，其代還的手續(xù)費(fèi)是比較高的，會(huì)增加持卡人的還款壓力，造成無(wú)法還款的局面。目前來(lái)說(shuō)，代還信用卡是不犯法的，信用卡代還款屬于灰色地帶，法律條例并沒(méi)有明確規(guī)定它是犯法的。
      信用卡代還款不違法，信用卡代還款機(jī)構(gòu)代還款以后，在刷卡的時(shí)候沒(méi)有刷出代還的款項(xiàng)，就要求客戶用現(xiàn)金返還，當(dāng)然有風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的客戶及時(shí)籌措還是可以還上的，但是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力較差的用戶就要謹(jǐn)慎使用信用卡代還款服務(wù)，以防給自己帶來(lái)不便。
二、代還信用卡的方法是什么
      1、持卡人在賬單到期之前要找好代還的中介或者個(gè)人。
      2、然后雙方協(xié)商好代還的手續(xù)費(fèi)，一般是代還金額的1%左右。
      3、約定好手續(xù)費(fèi)后，代還機(jī)構(gòu)或者個(gè)人會(huì)幫持卡人把信用卡賬單還清。
      4、然后在通過(guò)對(duì)方提供的pos機(jī)刷出同樣的金額。
      5、最后持卡人向代還人支付代還手續(xù)費(fèi)。
      信用卡代還是存在一定風(fēng)險(xiǎn)的，一定要找正規(guī)的代還機(jī)構(gòu)，以免被騙取個(gè)人信息和財(cái)產(chǎn)。
      代還信用卡不屬于違法行為，不會(huì)追究行為人的刑事責(zé)任，持卡人還不上信用卡中的欠款，需要與發(fā)卡銀行進(jìn)行溝通，要說(shuō)明逾期的原因，表明自己的經(jīng)濟(jì)狀況，辦理分期還款的手續(xù)，出現(xiàn)不能分期的情況，可以向銀行申請(qǐng)更改信用卡的賬單日，延長(zhǎng)還款的時(shí)間。

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