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本文目錄一覽：

1、招行刷卡機顯示商戶狀態非法

2、招行pos顯示商戶非法消費啥意思

招行刷卡機顯示商戶狀態非法

非法集資涉及眾多行業領域，嚴重損害人民群眾切身利益，破壞正常經濟秩序，危害社會穩定大局。為保護金融消費者切身利益、維護社會穩定，招商銀行股份有限公司昆明分行在全行內普及非法集資相關法律知識，增強全體員工主動防范非法集資風險的意識和能力，5月15日至6月20日期間，在全省32家營業網點LED屏全天滾動播放“認清非法集資的本質和危害，拒絕高利誘惑，遠離非法集資”的宣傳標語，引導公眾理性投資理財，強化社會公眾“風險自擔”意識和防范能力。

那么，何為非法集資？現在就和招商銀行昆明分行一起學習吧！

非法集資四大特征

非法集資是指違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件：

1、未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金；

2、通過媒介、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；

3、承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；

4、向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

非法集資的九種主要形式

1、以擴大生產經營投資高科技開發、生態環保及能源項目等名義非法集資；

2、套用互聯網金融創新概念設立所謂的P2P等網絡借貸平臺，采取虛構借款人及資金用途等手段非法集資；

3、非融資性擔保企業以開展擔保業務或投資為名進行非法集資；

4、以投資養老公寓，異地聯合養老為名，以高額回報、提供養老服務為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”進行非法集資；

5、以境外投資、高新科技開發旗號假冒或者虛構國際知名公司設立網站，虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報進行非法集資；

6、通過在各地物色代理人，較廣的區域設立分支機構形成多層級、廣范圍的非法集資；

7、以發行或者變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資；

8、利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，投資委托經營、到期回購、電子商鋪等方式進行非法集資。

9、以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資

認清非法集資的六大障眼法

1、合法外衣

多數從事非法集資犯罪的企業工商執照、稅務登記、司法公證樣樣俱全，經濟犯罪活動披上了“合法外衣”，具有一定的蒙蔽性。在群眾交納集資款時，出具借條、收據、收款證明等不同名目的集資憑證，有的還輔之協議、合同等，騙取群眾信任。

2、能人引領

一些非法集資的組織者本身是當地的能人，有的甚至是當地知名企業家。一些非法集資利用名人做代言人，或者打著領導關心支持的幌子，做虛假廣告、誤導輿論、欺騙群眾。

3、暴利引誘

無論是采取什么形式，犯罪嫌疑人都會把回報率定得很高，以支付高額紅利為誘餌，使部分群眾獲得暫時實惠，進而利用其進行宣傳，擴大非法集資活動規模。

4、短期兌現

為了騙取更多的人參與集資，非法集資者開始是按時足額兌現先期投資人的本息，然后拆東墻補西墻，用后集資人的錢兌付先前的本息，等達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃。

5、親朋好友介紹

許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風險、高回報勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，以高利息誘惑，非法獲取資金。

6、感情投資

特別是抓住一些老年朋友手頭有閑錢又沒有投資渠道的心理，用贈送禮品、聚餐活動等方式，以小恩小惠籠絡人心，為進一步詐騙打牢基礎。

非法集資不可持續，犯罪分子通過欺騙手段集聚資金后，揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金，此外，非法集資嚴重干擾正常的經濟、金融秩序，極易引發社會風險。根據我國相關法律法規規定，非法集資不受法律保護，參與非法集資風險自擔。

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招行pos顯示商戶非法消費啥意思

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