網上關于用其他機構的刷卡機有什么風險的刷卡知識比較多，也有關于用其他機構的刷卡機有什么風險的問題，今天第一pos網(m.javbus2020.com)為大家整理刷卡常見知識，未來的我們終成一代卡神。

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1、用其他機構的刷卡機有什么風險

用其他機構的刷卡機有什么風險

今年年初，在眉山市中心城區的一間茶樓內，李陽（化名）參加了一次收獲頗豐的培訓會，卻不曾想到竟成了傳銷組織的參與者。

培訓會上，一名男子慷慨激昂地給在場培訓人員講述著一套信用卡套現技能，“你只需用你額度的10%進行頻繁交易，就能將90%的現金握在手上不用歸還”。這一切，只需一個小小的刷卡器就能完成，不過必須繳納1700元門檻費成為會員，“這個費用并不高，你再介紹幾個其他人來使用就能把這筆錢掙回去，相當于是免費的”。

經眉山市公安局經偵支隊的調查，這其實是一種新型的傳銷犯罪組織。公關機關掌握了該組織的網絡會員登錄網址、公司名稱及公司官方網站信息。經查，注冊該網站的會員賬號達到了21萬余個，會員層級達186層，金額131億元，涉及全國30個省市。這款刷卡器也引出了“個人POS機”存在的金融風險。

案件

銷售“個人POS機”

大肆宣傳套現功能

根據警方通報，該公司主要業務為POS機銷售，并組建了銷售團隊，建立起一個以推銷POS機為由的傳銷模式，對外發展會員。

辦案民警介紹，“銷售人員”宣稱，可以通過虛擬交易長期套現信用卡90%的額度現金不用歸還，只利用額度剩余的10%進行頻繁交易，不僅能逃避發卡行的監督管理，而且還能快速提升信用卡的透支額度。

“銷售人員”還稱，只需繳納1700元購買POS機注冊成為公司會員，并發展下線形成金字塔式的層級關系，就能按薪酬獎勵制度獲取提成。李陽就是在這樣的培訓會中成為了會員。“當時因為做生意，主要是想要那個POS機，隨身攜帶，轉賬收錢也很方便，當然也很容易套現。”警方介紹，該傳銷組織會員分為普通會員和高級會員，高級會員又從低到高分為一星董事至七星董事，根據會員數量的多少每月可以獲得相應的POS機手續費分潤。該傳銷組織以江蘇連云港籍人員為骨干，核心活動區域為山東、江蘇、新疆、遼寧、四川等地，通過POS機采取虛擬消費非法套現、以卡養卡、不斷提升信用卡額度等方法，通過網絡線上微信和線下會議進行培訓宣傳。僅一年時間，注冊會員賬號就達到了21萬余個，涉及POS機近20萬臺。

風險

“個人POS機”低價可買

但是存在金融風險

“銷售人員”口中的POS機其實是一個僅為煙盒一半大小的方形盒子，設置有刷卡和插卡槽，可通過機身上的二維碼下載一個手機APP，與手機配對綁定。綁定一張個人儲蓄卡，就可進行資金收支。

在采訪中，李陽向成都商報客戶端記者演示了該款“個人POS機”的信用卡套現流程。在配對成功后，李陽輸入了相應的金額，按照提示將一張行用卡插入卡槽，輸入密碼、簽名確認后，刷卡成功，整個過程一分多鐘。銀行的刷卡信息卻顯示，李陽在上海的一家便利店購買了一件商品。警方介紹，每一次刷卡套現都會顯示在全國不同的地方消費，“根據嫌疑人的供述，系統內有8000余家虛擬的商戶。”

事實上，正規POS機在購買時都要求必須是商戶，同時需提供工商和稅務手續，個人一般不允許辦理。然而該類“個人POS機”卻能輕易買到，開通注冊幾乎“零門檻”。

眉山市公安局具有十多年經偵案件辦理經驗的民警彭力介紹，“個人POS機”的易獲取，通過虛擬交易變現，極易讓資金脫離銀行監管，存在很大的金融風險。彭力介紹，根據法律規定，信用卡套現數額達到100萬元以上將以非法經營罪處罰，如果惡意透支不予歸還，將涉嫌信用卡詐騙罪。

成都商報客戶端記者 杜玉全 實習生 岳依桐

編輯 潘莉

以上就是關于用其他機構的刷卡機有什么風險的知識，后面我們會繼續為大家整理關于用其他機構的刷卡機有什么風險的知識，希望能夠幫助到大家！

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