網上關于刷卡機結算卡被凍結了的刷卡知識比較多，也有關于刷卡機結算卡被凍結了的問題，今天第一pos網(m.javbus2020.com)為大家整理刷卡常見知識，未來的我們終成一代卡神。

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1、刷卡機結算卡被凍結了

刷卡機結算卡被凍結了

2021年下半年以來，各家銀行陸續對轄內部分銀行卡凍結非柜面業務，已經很久時間沒去網點辦理業務的小編也中招，去銀行解除該管控措施。那究竟是什么原因，能讓銀行下這么大工夫，即使是面對投訴，也義無反顧地去推行“凍卡”呢？

其實不難發現，如今銀行面對需要開立銀行卡的客戶，都如臨大敵，不僅要核實開戶人的手機號碼，還需要核實是否有正當職業等一系列調查措施，如果與該銀行沒什么業務往來，資產也不是很多的，大概率是會被銀行拒絕辦理銀行卡的。

自2015年，中國人民銀行、國家外匯管理局協助配合公安機關、檢察院和人民法院組成了“五部委”奮力攻堅，加大對電信詐騙等犯罪的介質載體-銀行卡與電話卡，簡稱兩卡。

隨著“斷卡行動”深入開展，頻繁的凍卡行動導致了一系列連鎖反應，讓昔日“繁茂”的洗錢、詐騙等違法犯罪陷入舉步維艱的困境。比如去年上半年多次擠上熱搜的虛擬貨幣炒作，此類就是洗錢的大雜燴平臺。國家下半年出手，虛擬貨幣的交易平臺不得不黯然退出國內。

一、“跑分”交易

何為“跑分”，跑分就是犯罪分子通過找下線的形式，將自己的黑錢通過自己組建的平臺發布任務，由下線分多筆將錢洗白，這個分就是所謂的黑錢。

和銀行卡銷售的“黑產”一致，中介人在收到贓物時，為了確保安全，首先要“跑分”，然后把錢洗干凈，然后轉到自己的賬戶上。為了開拓業務，一些中介公司開發了“跑分”平臺，不斷發展下線，類似傳銷，利用代理金等招牌欺騙小白幫忙洗錢。

那么，這樣的“跑分”平臺的操作是怎么起作用的呢。小白在上家的指導下，下載作為“跑分”平臺的應用程序，接受訂單，進行交易。

用戶需要在卡上預約5000以上的本金，需要與手機銀行開設短信通知，一張卡每天的轉賬金額不超過5萬元。

中介人需要轉移贓物時，在平臺上發布轉賬需求，為“跑分客”收取賬單，“跑分客”的賬單成功后，通過多個不同賬戶依次轉賬，達到洗錢的目的。例如，在成功奪取賬單后，用戶向A賬戶充5000元，此時A的余額顯示為5600元。此時，“跑分”平臺的玩家將累計資金轉移到用戶入款代碼中，獲得600元的傭金。

下線大部分不知道“跑分”的運營模式，如果用戶提出疑問的話，管理者會屏蔽信息。

對于已經從事“跑分”的用戶來說，可以繼續發展下線。就是傳銷路子，像這樣，成立了一個巨大的“跑分”團隊，徹底洗清了黑產的錢，下線大多是不知道其中錢是否為黑錢。

二、虛擬貨幣交易

以比特幣為代表的去中心化虛擬貨幣具有的去中心化、匿名性、跨境性、交易專屬性、交易便捷性等特點，虛擬貨幣不斷成為犯罪分子洗錢的重要工具。所以，虛擬貨幣在全球扮演一個通道的角色，成為犯罪活動的一個專用的貨幣。

客觀上形成了一個以虛擬貨幣為利益中心的洗錢金融網絡。而在各類跨境的犯罪中，地下錢莊利用虛擬貨幣進行轉換、轉移犯罪資產。地下錢莊可能會利用不同國家對虛擬貨幣的不同監管，通過虛擬貨幣交易平臺將犯罪資金轉換為虛擬貨幣，將非法所得通過虛擬貨幣轉到海外平臺，換成外幣存入海外賬戶或再轉回國內。

一些地下錢莊在無需認證的境外賭博網站，用虛擬貨幣支付賭資，隱藏資金來源。將非法所得通過虛擬貨幣進行購物，拿到物品后售出獲得現金，掩飾資金來源。也有地下錢莊自行發行虛擬貨幣，利用類傳銷方式吸引他人集資購買，獲得錢款后用于個人揮霍。

三、賭博交易

東南亞某國居民熊某某（原中國籍，在逃）為牟取非法利益，自2017年10月至2019年8月，實施網絡開設賭場犯罪。為方便與境內參賭人員收付結算賭資，宋某某等人與在國外的熊某某合謀，雇用萬某等人，在山西省運城市、長治市等地開設“網絡工作室”，為熊某某的網絡賭博平臺發送賭博廣告信息，提供賭博平臺鏈接。

這些人還大量收購銀行卡、身份證、網銀U盾、支付寶（俗稱“四件套”），用于為網絡賭博平臺收取賭資。經查，該團伙通過網上銀行向境外進行賭資結算，或直接提現，偷越國境將賭資運往境外，涉案資金高達3億余元。辦案機關另查明，該團伙部分成員還實施了非法拘禁，盜竊，掩飾、隱瞞犯罪所得，貸款詐騙等犯罪。

據辦案人員介紹，新型賭博犯罪中，賭資收付、變現作為開設賭場犯罪牟取暴利的重要組成部分，已成為一個獨立實施的環節。該案中，宋某某等人并沒有直接實施開設賭場的行為，但其與組織實施網絡賭博的人員事前共謀，代為收付結算賭資并變現，與直接實施開設賭場犯罪的熊某某構成共同犯罪，應當按照開設賭場罪對其進行評價。

四、存量客戶類

人民銀行2016年發布261號文件，規定一人在一家銀行只能擁有一張一類賬戶，且一個人在一家銀行的銀行卡數不能超過4張，因此各家銀行都在清理行內的存量賬戶，因為是存量客戶卡超限或者留存信息不完整被銀行“凍卡”的，此類解除只需要本人去網點核實補充完相關信息即可。

如果是有跑分、賭博、參與虛擬貨幣交易的，其本身就是違法行為，是國家當前重點打擊對象。用戶不僅要承受個人資產的損失和信息的泄露，還要承擔法律責任，或者面臨名下其他銀行的銀行結算賬戶被關聯凍結的情況，不能因為小失大。對于這樣的行為，應該及時遠離，協助警方及時介入，否則，被公安認定，不僅要遭受各家銀行黑名單的結局，還要承擔刑事責任。

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