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1、刷卡機刷信用卡交易被阻斷

刷卡機刷信用卡交易被阻斷

崔曉麗 2019-05-22 來源：檢察日報

彭新林

吳沈括

門診問題：

身份證被冒用事件緣何大量發生？身份證丟失后被他人冒用，發生違法行為后當事人需要擔責嗎?如何破解身份證非法交易問題？

門診專家：

中國刑法學研究會副秘書長彭新林

北京師范大學刑事法律科學研究院暨法學院副教授吳沈括

專家觀點：

◇身份證遺失現象較為常見，在大部分領域，還未建立起身份證掛失信息共享平臺，這對于不法分子而言，有較大空間的利用價值。

◇當事人是否需要擔責應分情況而定。在當事人完全不知情的情況下，身份證信息被冒用，無須擔責。若是經當事人許可而借用身份證進行犯罪，當事人也需要承擔相應的法律責任。

◇要建立身份證掛失信息共享機制，將身份證掛失實現全網聯動；完善人臉識別應用，部分替代身份驗證機制，進而減少身份證買賣的必要性。

近日，據媒體報道，涉嫌弒母逃跑的北大學生吳謝宇已在重慶機場被警方抓獲。報道中，吳謝宇攜帶30多張從網上購買的身份證的表述，讓不少網友猜測：他是否是憑借大量假身份證成功躲避了警方三年多的追捕？

中國刑法學研究會副秘書長彭新林告訴記者，吳謝宇攜帶的大量身份證，如果是他本人撿到后冒用他人的，可以根據居民身份證法規定，對其進行處罰。如果是通過其他途徑購買身份證后使用，則涉嫌構成買賣身份證件罪，要追究刑事責任。

記者注意到，雖然很多人在身份證丟失后，會到派出所掛失、補辦，但是丟失的身份證依舊能夠繼續使用。在不少案例中，犯罪嫌疑人為躲避警方的追捕，會購買與自己樣貌相似的假身份證。部分不法分子通過互聯網進行身份證買賣黑色交易，甚至有人借用假身份證進行違法犯罪活動。

丟失身份證后被冒用、被“法人”

據媒體報道，南昌市民鄒怡在一家全國連鎖酒店注冊會員時，客服人員稱，她的身份證已經在該酒店被注冊過。“這是我第一次入住這家酒店，不可能拿身份證辦過會員。”鄒怡懷疑這可能和她2017年丟失過身份證，被撿到的人冒用了信息有關。

被冒用身份信息注冊會員令人氣憤，身份證遺失后被貸款、被“法人”，征信、出行受到限制，更是面臨巨大的風險。

據《人民日報》報道，今年1月15日，南京的黃女士準備從上海浦東機場飛往加拿大時被機場工作人員告知，她作為一家公司的法定代表人逃漏稅款，被限制出境。黃女士表示自己從未注冊過任何公司。后黃女士從北京市稅務局獲悉，北京驛鑾廣告有限公司的法定代表人填寫的是她的信息，而該公司不久前因偷逃稅款被北京市密云區稅務局處罰，黃女士因此被列入偷逃稅款黑名單。此時，黃女士才想起自己在2015年底丟失過一次身份證，名下莫名多出的公司，應該與丟失的身份證有關。

北京師范大學刑事法律科學研究院暨法學院副教授吳沈括告訴記者，當前身份證遺失現象較為常見，在大部分領域，身份證掛失還未能建立起信息共享平臺，這對于不法分子而言，有較大空間的利用價值，因而出現了大量身份證被冒用的事情。

彭新林表示，日常生活中，冒用和買賣身份證的性質是不一樣的。比如有人撿到他人遺失的身份證，用于注冊公司或者去貸款，這是違法行為，但是還沒有達到犯罪的標準，一般進行治安處罰就可以。居民身份證法規定，冒用他人身份證，由公安機關處200元以上1000元以下罰款，或者處10日以下拘留。但是買賣身份證，就構成了刑法中的買賣身份證件罪。

刑法第280條明確規定，偽造、變造、買賣居民身份證、護照、社會保障卡、駕駛證等依法可以用于證明身份的證件的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權利，并處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

彭新林說，對于購買并使用身份證的人來說，其實涉及購買和冒用兩個犯罪行為，但是按照重罪吸收輕罪的方式處理，一般按照買賣身份證件罪處理。

身份證低收高賣的黑色產業鏈

多名受訪專家告訴記者，在我國，通訊、出行、網購、辦理銀行卡、寄快遞等都需要出示身份證，實名制廣泛應用在各行各業。一些人因為注冊網約車、開網店，甚至電信詐騙等想要掩蓋真實身份信息，就會從不法分子手中購買身份證，買賣身份證已經形成一個黑色產業鏈。

據新華社2018年11月報道稱，在百度貼吧上，有部分商家以50元至300元一張的價格公然收售身份證：“來珠海，50元賣你，好幾張，隨你挑”“買個身份證！85年以下不要，男的”……雖然有網警會在這種類似的帖子下留言，要求立即刪除違法信息，但是有購買意向者會通過和賣家私下聯系達成交易。

在QQ群中，也存在各種隱性的售賣身份證的行為，根據顧客對身份證的需求，價格各不一樣。如果隨便一張身份證即可，50元左右便可購買；如果需要年齡、長相相似，可能收費在600元左右。

這些丟失的身份證都是從哪里來的呢？記者了解到，有人在撿到身份證后會直接掛在網上售賣。大部分不法商家會從廢品收購站、網吧等處以低價收購遺失的身份證，然后高價售出。在上海警方破獲的胡某等15人非法買賣身份證、妨害信用卡管理案中，更是衍生出冒用身份證辦理銀行卡、搭配售賣的產業鏈。

據悉，胡某等人從廢品收購站以低價收購身份證后，招聘人員冒名辦理銀行卡，隨后通過網絡等渠道非法售賣，這樣的套餐“黑賬戶”最高可以賣到2000元。民警抓獲胡某時，從他身上查獲100多張身份證。在不到一個月的時間內，胡某出售了40多套“黑賬戶”。而這些銀行卡和身份證，多被用于電信詐騙轉賬、洗錢等用途。

身份證丟失后被他人冒用，發生違法行為后當事人是否需要承擔責任呢？

“如果當事人能夠向公安機關證明是他人冒用了自己的信息，違法的事情與自己無關，則不必承擔責任，當事人也是受害者。”彭新林表示，從法律上來說，身份證所有人在遺失身份證后，要第一時間履行掛失義務，如果有他人冒用身份信息進行違法犯罪，當事人可以將掛失作為證據。但從實際情況來看，掛失后被冒用所蒙受的損失，要想追回，付出的代價極高。記者注意到，黃女士為了撤銷限制出境，需要收集公司注冊材料、身份證遺失補辦材料、筆跡鑒定證明等，不僅耗時費錢，也被打亂了正常的工作計劃。

吳沈括則認為，當事人是否需要承擔責任應分情況而定。在當事人完全不知情的情況下，身份證信息被冒用，無須承擔責任。若是經當事人許可而借用身份證進行犯罪活動，當事人也需要承擔相應的法律責任。

專家建議身份證應掛失即失效

記者登錄裁判文書網，輸入“買賣身份證件罪”，發現僅在2019年過去的4個月里就有186件案件。很多被冒用身份證件的當事人提出質疑：明明在丟失身份證時已經掛失，為何還能夠被冒用？

吳沈括表示，目前，身份證掛失并不等同于身份證失效，身份證中的電子芯片仍能夠使用。他建議，在身份證管理方面應加快科技突破，植入掛失即報廢的身份證芯片，通過技術手段阻斷身份證交易，真正實現掛失即失效。

“要建立身份證掛失信息共享機制，將身份證掛失實現全網聯動。”吳沈括說，身份證掛失信息在公安系統內已實現聯動，下一步應當擴大共享范圍，覆蓋到實名制所需要的各個領域。數據共享不管是從政策還是技術層面都要持開放的態度。

同時，吳沈括還認為，可以完善人臉識別應用的法律規范，在嚴格依法的前提下，部分替代身份驗證機制。“相關技術如今已初顯成效，可以在一定程度上替代身份證的使用，進而減少身份證買賣的必要性。”吳沈括說。

彭新林也贊同通過技術建立身份證遺失機制。他認為，從社會管理角度來說，身份證掛失后一旦有人冒用，就應該有一個系統反應機制，公安機關得到消息后，應立即進行調查。

此外，彭新林表示，雖然現在對冒用身份證有相應的規范和懲罰，但是隨著社會的發展，冒用身份證貸款、電信詐騙等違法活動日益嚴重，社會危害性隨著形勢的發展可能會更加突出。“在這種情況下，可以考慮將冒用身份證信息納入刑事制裁的范疇，提高刑事打擊力度。”彭新林說。

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